抢人设点 家族信托成主战场

发布时间:2019-07-08 10:27

  报》记者,信托财富管理中心建设成本不低,而且不是简单的搞人。海战术、铺设网点,技术和系统服务设施尤为重要。财富管理市场可观,如何做真正意义、的财富管“理、寻求差异化发展,成为业内值得探索的问题。

  2019年以来,多家信托公司财富管理中心落地成立的消息不断。对自身直销财富管理中心的大力扩张,正在成为多家信托公司的共识。

  据悉,不少信托公司财富中心正在向二三线城市扩容,以及粤港澳大湾区等重要区域布局。信托公司在异地的财富中心可以直面客户,了解高净值客户的信息并与市场对接,推广信托公司不同类别产品,建立相应的服务体系,关注客户的需求。

  信托业内人士于华(化名)告诉《国际金融报》记者:“随着银行理财子公司在逐步落地,未来信托产品的销售需要逐渐减少对的依赖,有实力的信托公司还是希望能够建立一些财富管理中心。”

  随着信托公司异地财富中心的数量”不断增加,对人才也自然而然有了更大的需求。业内人士指出,在财富中心人员选择上面,财富私银和投行资管两端均有从业经验工作者更受青睐,他们对于解决财富中心从内部到外部的建设都会有一定帮助。

  “财富管理中心建设!要结合信托公司自身的具体情况,不能盲目扩张。”于华告诉记者,信托财富管理中心成本不低,包括办公场地租金、管理人员薪酬、客户经理佣金、宣传费用等。单纯设立物理网点,如果没有系统建设的支撑,会出现服务不到位的情况。财富管理中心的建设需要公司层面的支持。

  中信信托财富管理部相关负责人在接受《国际金融报》记者采访时表示,资产管理和财富管理,是信托公司的两大核心业务。信托公司可以在战略高度给予财富管理中心更多的支持,包括人员配置、薪酬激励、系统开发、产品供应,和业务预算、等。

  “中融信托的市场拓展、产品研发、运营及风控能力也为中融财富的发展提供了支持。”中融信托相关部门负责人对《国际金融报》记者强调,“财富管理中心建设过程中技术支持尤为重要,为了更好地支持营销管理和客户服务,公司投入大量人力、物力开发建设相关系统,包括在财富管理领域,推出了客户端和微信服务、自主研发用以承托营销管理业务功的发行管理系统,以及电子签约系统等工具系统”。

  根据招商银行和管理咨询机构贝恩公司联合发布的《2019中国私人财富报告》,2019年已经准备传承安排的高净值人群达53%,首次超过尚未开始准备人群;随着家族信托作为传承工具的占比提升,超高净值人群对家族办公室的接受度和期许继续提高。

  中铁信托研发部黄霄盈告诉《国际金融报》记者:“随着财富的不断:积累,高净值客户财富管理、传承问题颇受关注。回到信托‘财富管理’的本质,家族财富管理与传承将会成为信托公司财富管理业务的主要”战场之一。”

  系、券商系、信托系及第“三方财富管理机构间竞争在持续,黄霄盈继续向记者分析,未来财富管;理竞争会进一步加大。此外,随着信托;公司加快“去通道”化,进一步发展主动管理业务,背后资金来源将越重要。

  《2019中国私人财富报告》还显示,高净值人群更希望财富管理机构能够根据各类资产的功能特征,利用其对不同市场风险的对抗能力,实现真正意义上的风险控制并提出定制化、实时跟踪市场变化的资产配置方案。

  中信信托财富管理部相关负责人告诉记者,信托公司可依托自身的投资决策体系以及投顾专业实力,为客户大类资产配置提供建议。针对委托资?金实力达到一定门槛的客户,通过设立专户等模式,为客户提供定制化的投资方案。对于有财富传承等综合需求的客户,家族信托是更为综合化、定制化的财富管理方案。

  不过,黄霄盈指出现实问!题:“从目前来看,如果不是大客户,财富中心很难做到客户定制化、实时跟踪市场变化的资产配置方案,以及实时风险预警及控制能力。”

  黄霄盈建议,信托财富管理中心需将投资者与自身项目特点进行!匹配,同时提高产品线种类从固定收益产品逐渐向货币基金、固定收益类、权益类、衍生品类等全谱系产品体系过渡。

  在资管新“规下,市场领先的财富管理机构间;竞争愈加激烈,服务差异也逐渐缩小。因此,如何在信托层面做真正意义的财富管理、寻求差异化发展,成为业内值得探索的问题。

  中信信托财富管理部相关负责人也对记者强调,财富管理中心的建设和扩张不是搞人海战术,也不是简单的招聘销售人员?和铺设网点。在业务发展过程中,需要实现人才的高度专业化和多元化。信托财富管理人员不应该只是单纯的“销售人员”,而应该是真正意义上能?够提供长期财富配置建议,甚至参与到被服务者的法律、税务、财务事,务中去的“信托管家”。

  中融信托相关部门负责人告诉记者,信托公司需要根据客户的需求做财富管理,更好地打通资金端和资产端,为高净值客户量身定制满足其风险收益偏好的产品和服务方案,不再是!原来的销售概念。

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